示例账套说明
示例账套用于帮助您在不录入真实数据的情况下，快速了解 WealthSight 能呈现哪些投资信息。
账套背景
这份账套模拟了一位长期投资者从 2023 年开始逐步建立多市场组合的过程。它不是随机填充的数据，而是围绕“长期定投、跨市场配置、阶段调仓、分红与现金管理”构造的一份完整样本。
- 2023 年：建立基础仓位，开始配置 A 股宽基、港股宽基、黄金和债券类资产。
- 2024 年：增加美股科技、原油、加密资产等卫星仓位，组合波动开始变大，也更能体现资产配置的分散效果。
- 2025-2026 年：进行部分止盈、调仓和现金管理，并持续记录分红、费用和多币种资金流。
您可以把它理解为一位投资者的练习账本：既有规律性的定投，也有少量主动调仓；既有人民币资产，也有港币和美元资产；既有价格波动，也有分红、费用和汇率影响。
可以学到什么
通过这份账套，您可以快速理解 WealthSight 的几个核心问题：
- 我的资产现在分布在哪里？ 通过首页和持仓分布，看不同市场、平台、品类和维度的配置比例。
- 组合是如何一步步变成现在这样的？ 通过历史持仓快照，回看某个日期的真实组合结构。
- 收益到底从哪里来？ 通过历史对比归因，拆解价格波动、交易执行、分红收入和汇率变化的贡献。
- 交易有没有改善结果？ 通过交易执行和归因明细，观察买入、卖出、费用和调仓对最终表现的影响。
- 如果采用另一种投资方式会怎样？ 通过内置的模拟投资策略，对比定投、一次性投入、固定权重再平衡等方法与示例账套真实投资路径的差异。
- 数据完整性为什么重要？ 通过交易、分红、费用和历史价格之间的联动，理解为什么长期复盘需要结构化数据。
推荐学习路线
如果您第一次打开 WealthSight，可以按下面的顺序体验：
先看首页 关注资产概览、主要持仓、近期盈利和亏损来源。首页适合回答“当前组合大概是什么状态”。
再看持仓分布 切换平台、标的、维度等视角，观察组合是否集中在某些市场或资产类别。这里适合理解 WealthSight 如何把分散的持仓整理成结构化视图。
进入历史持仓快照 选择 2023、2024、2025 的不同日期，观察组合从基础定投到多市场配置的变化。这里适合理解“回溯”不是简单看当前持仓，而是重建每个历史时点的状态。
打开历史对比归因 选取一段时间，对比起点和终点的持仓变化。重点看收益来源分解：哪些来自市场价格，哪些来自交易执行、分红收入或汇率变化。
查看交易记录 回到交易记录管理，查看买入、卖出、分红、出入金和费用。这里可以理解每一笔交易如何参与后续的持仓回溯和归因分析。
运行模拟投资 示例账套中预置了一些不同风格的模拟策略。您可以运行这些策略，比较它们与示例账套真实投资路径在收益率、回撤、波动率、交易次数和持仓结构上的差异。这里适合理解“策略看起来收益高”之外，还要同时观察风险、资金投入节奏和持有体验。
建议重点体验
- 首页：先看资产概览、主要持仓、近期盈利和亏损来源。
- 持仓分布：查看不同平台、市场、品类和维度的资产结构。
- 历史持仓快照：回看组合在不同时间点如何变化。
- 历史对比归因：拆解一段时间内收益来自价格波动、交易执行、收入还是汇率变化。
- 交易记录管理：查看买入、卖出、分红、出入金和费用如何共同影响分析结果。
观察建议
查看示例账套时，可以带着这些问题探索：
- 哪些资产长期持有，哪些资产只是阶段性配置？
- 组合收益主要来自市场上涨，还是来自交易和调仓？
- 分红和现金利息在总收益里占比大不大？
- 美元和港币资产的汇率变化是否影响了本位币结果？
- 如果卖出或调仓发生在不同时间，结果可能会有什么变化？
- 模拟策略和示例账套真实投资相比，是收益更高，还是风险更高？
- 固定权重、定投和一次性投入在回撤和波动上有什么差别？
数据说明
示例数据由模拟策略和手工构造生成，仅用于演示软件功能，不代表真实账户，也不构成任何投资建议。
如果您准备记录自己的投资数据，建议切换到默认账套或新建账套，避免把真实记录和示例数据混在一起。