常见问题（FAQ）
本页回答第一次使用 WealthSight 时最容易遇到的问题。排查时建议先确认当前账套，再看导入、持仓、数据源和分析结果。
我应该先用默认账套还是示例账套？
如果您想快速体验功能，先进入 示例账套。它适合查看首页、持仓分布、持仓回溯、归因和模拟分析等完整效果。
如果您要整理自己的真实交易记录，请使用 默认账套。示例账套和普通账套没有本质区别，但不建议把真实数据和示例数据混在一起。
第一次使用应该先做什么？
建议优先走这条路径：
| |
不需要先集齐全部历史数据：先用手头的文件建立持仓基线，历史数据之后再逐步补齐。
如果暂时没有券商文件，可以先看示例账套，或在 持仓管理 中手工建立当前持仓快照。
只有部分历史文件，可以开始吗？
可以。先导入现有文件建立持仓基线，之后再补录更早的文件；补录时系统会按日期更新和补充已有记录。档案越完整，持仓回溯与收益归因越贴近真实轨迹。
为什么进入后已经有币种、现金标的和设置？
首次运行时，系统会自动初始化常用基础数据，例如 CNY、USD、HKD、现金类标的、汇率标的、维度、分红税率模板和模拟执行规则。
这些默认内容只是起点。大多数用户可以先不改设置，等导入真实数据后再根据需要调整。
什么时候应该录入持仓，什么时候应该录入交易？
如果您只想快速建立当前资产快照，可以直接在 持仓管理 录入当前持仓。
如果您希望做持仓回溯、收益率、归因分析和交易复盘，建议尽量导入或录入交易记录。交易记录越完整，分析结果越有解释力。
简单判断：
- 只关心现在持有什么：可以先录入持仓。
- 想知道过去怎么变化、收益从哪来：应优先导入交易。
券商文件导入前需要先手工添加所有标的吗？
通常不需要。
如果导入文件里有账套中不存在的标的，导入流程会引导您进入批量新增标的。系统会先尝试用报价插件匹配；如果没有匹配到，也可以用内置标的信息创建标的。
也就是说，缺少报价或历史数据源不应该阻断交易导入。可以先创建标的和交易，之后再到 标的管理 → 数据维护 → 数据源配置 集中补充数据源。
批量新增标的时显示“仅标的信息”是什么意思？
表示系统识别到了标的代码、名称、币种等基础信息，但暂时没有匹配到可用的报价或历史数据源。
这种标的可以先添加。添加后：
- 交易和持仓可以先建立。
- 当前价格可能需要手工维护，或稍后配置报价数据源。
- 持仓回溯、趋势和归因可能需要再补历史数据源。
导入完成后应该点“查看持仓”还是“查看交易”？
取决于导入时是否勾选 “自动调整持仓”。
- 如果勾选了，导入完成后点击 “查看持仓”，先核对持仓数量、平台、现金余额和价格状态。
- 如果没有勾选，点击 “查看交易”，先核对刚导入的交易记录。此时交易不会自动改变当前持仓。
如果您发现首页提示“已有交易，尚未形成持仓”，通常就是已经导入交易，但没有自动调整持仓，或当前还没有可分析的非现金持仓。
导入后持仓没有变化怎么办？
先确认导入时是否勾选了 “自动调整持仓”。
如果没有勾选，本次导入只会写入交易记录，不会改变当前持仓。您可以先在 交易管理 核对交易，再决定是否手工维护持仓或重新整理导入流程。
如果已经勾选但持仓仍不符合预期，优先检查：
- 交易类型是否识别正确。
- 数量、金额、币种是否正确。
- 平台名称是否和已有持仓一致。
- 是否存在导入异常或重复交易。
- 入金、出金、分红、费用、现金利息是否被正确识别。
之后可以用 持仓管理 → 检查持仓异常 定位负持仓、当前持仓和交易回放结果的差异。
为什么有些持仓显示“缺价格”或“缺数据源”？
缺价格 表示当前标的没有可用于计算市值的最新价格。
缺数据源 表示该标的还没有配置报价数据源，后续不能自动刷新价格。
处理顺序建议：
- 如果只是急着核对数量，可以先忽略价格。
- 如果要看当前市值和持仓分布，先配置报价数据源。
- 如果要看持仓回溯、趋势和归因，再配置历史数据源并维护历史数据。
当前价格也可以手工维护，但如果希望长期自动刷新，仍建议配置报价数据源。
价格不是今日数据，是不是错误？
不一定。
价格非今日可能来自休市、停牌、基金净值延迟、数据源延迟或当前时间尚未收盘。一般不需要把它当成严重错误。
真正需要优先处理的是：
- 完全没有价格。
- 缺报价数据源。
- 自动刷新明确失败。
保存数据源配置后，价格为什么还没更新？
保存数据源配置后，系统会自动尝试刷新最新价格。如果仍然没有更新，可能是：
- 插件暂时没有返回该标的报价。
- 数据源限流、网络波动或服务不可用。
- 报价识别码选择不正确。
- 标的本身停牌、退市或数据源覆盖不到。
可以稍后重试，或回到 数据源配置 检查报价插件和报价识别码。
插件是必须安装的吗？
不是。
普通上手不需要先安装插件。导入交易时缺失标的可以先用内置标的信息补上；当前价格也可以手工维护。
插件主要用于扩展自动报价、历史价格、特殊文件导入等能力。安装插件前请确认来源可信。官方渠道之外的社区插件需要自行判断使用风险、数据来源和准确性。
为什么有些分析结果为空？
通常是因为缺少必要数据：
- 没有持仓或交易记录。
- 导入交易时没有自动调整持仓。
- 标的没有当前价格或历史价格。
- 分析区间内没有可计算的数据。
- 当前账套不是您录入数据的账套。
- 筛选条件过窄。
建议先从 首页数据提示、持仓管理、交易管理 和 投资标的管理 逐项排查。
为什么回溯或归因结果不完整？
回溯和归因依赖更多数据，不只是当前持仓。
请检查：
- 是否有完整交易记录。
- 当前持仓和交易记录是否能对上。
- 标的是否有历史价格。
- 入金、出金、分红、费用、现金利息是否完整。
- 拆股、合股、送股、转增、份额折算等数量变化是否有复权规则和数量调整交易。
刚完成首次导入时，建议先核对持仓。价格和历史数据补齐后，再看回溯和归因会更完整。
归因分析提示校验不通过怎么办？
校验不通过通常表示交易、持仓、历史价格或事件数据之间不一致。先看提示里的残差日期和残差标的，优先排查残差最大的标的。
如果该标的发生过拆股、合股、送股、转增或份额折算，请确认两件事：
- 标的历史中已经维护对应的复权规则。
- 交易记录中已经补录匹配的 数量调整（AdjustQuantity） 交易。
现金分红不属于数量口径变化，不要用数量调整处理。可以在 标的管理 → 数据维护 → 事件交易检查 中集中检查复权规则是否缺少数量调整交易；该检查也可以顺手核对是否漏记 分红派息（DividendCash）。补录或修正后，请刷新原来的归因分析页面重新计算。
如果差异主要集中在现金持仓，还要核对平台流水里是否有现金利息、融资利息、贷款或透支利息。建议用 现金利息（CashInterest） 记录这类变化，不要直接手工改现金持仓，也不要当作入金/出金。
如果提示存在负持仓，说明分析区间内某个非现金标的的持仓数量为负。可点击提示中的 “检查持仓异常”，再补齐卖出前的买入交易、期初持仓，或调整分析起始日期。
多个账套之间哪些数据是隔离的？
投资标的、交易、持仓、资产事件、业务设置、备份文件和账套密码都属于各自账套。
激活授权属于同一设备上的全局信息，不随账套切换而改变。
账套密码会跟着备份恢复吗？
不会。账套密码只保护当前账套本地访问，不随备份还原改变。
这可以避免还原旧备份后密码被意外改回旧状态，也避免外部备份影响当前账套的访问保护。
未激活用户最多可以保留几个账套？
未激活和试用期用户最多保留 2 个活跃账套。正式激活或 EarlyAdopter 授权不受此限制。
示例账套也计入这个数量限制。
为什么备份列表在不同账套里不一样？
备份按账套隔离。每个账套只显示自己的备份文件，还原也只会影响当前账套。
切换到账套后再进入 设置 → 数据备份，看到的就是该账套自己的备份列表。
上传备份后会自动还原吗？
不会。上传备份只是把备份文件加入当前账套的备份列表。
如果要恢复数据，需要在备份列表中手动选择 “还原”。还原前建议保持 “自动备份当前状态” 勾选。