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投资多年后，我为什么需要一个属于自己的投资资产数据库？
投资账本记了多年，我为什么还需要一个属于自己的投资资产数据库？券商App回答“现在”，却不回答“曾经”；Excel管了多年投资，却越来越力不从心。一位投资超过十年的长期投资者，谈谈为什么需要建立属于自己的投资资产数据库。
券商记录了每一笔交易，却没记录你的投资历程
交割单和对账单比谁都全，每一笔交易都在——那是券商的合规义务。但它是按交易组织的、按账户隔离的，出入金与收益混在一起，而且它属于券商的系统。这份记录为券商负责，不为你的投资历程负责。想整理自己的投资记录，第一步是看清：你能查到的，不等于你拥有的。
我用Excel管了两年投资，最后放弃了
做投资账本、整理自己的投资记录，用Excel表格是很多人的第一选择，我也是。但两年后我放弃了：不是Excel不够好，而是它天生缺四样东西——校验、对比分析、统一口径，以及完整性。
拿不到早年交割单，还能搭建自己的投资数据库吗？
早年的交割单拿不到、早年的投资记录找不全，投资档案就做不成了吗？其实不必等一份完整的历史——从今天的真实持仓建立基线，档案可以慢慢长出来。
为什么你的投资收益率可能是错的
投资账本上显示的收益率不一定对：同一个账户，投入30万变成36万，收益率可能是20%，也可能是60%。时间加权与资金加权回答的是两个不同的问题——多数人在混用它们，然后得出错误的自我评价。
为什么当前持仓不能告诉你“你的钱是怎么赚来的”
持仓页能告诉你现在值多少钱，却回答不了这笔钱是怎么赚来的：收益来自哪里、中途经历了什么、哪些决策起了作用。快照回答“现在”，只有历史回答“如何走到这里”。
如果把一次投资完整地记录下来，究竟能看到什么？
一笔投资从买入到分红、补仓、大跌、卖出，如果每一步都被完整记录，你能回到任何一个现场、看清收益的每一个来源、检验每一次决策。这篇用一份示例记录，完整走一遍。
记录本身，如何改变你的投资行为
定投宽基、全天候组合、分散配置——这些理念我做产品前就知道了，但从未真正验证过。记录带来的改变有四个：下跌时不再慌，下单前多问一句，一个以前没资格问的问题，和那个是负数的数字。
我为什么不要求你记录每一笔分红
完整性是方向，不是门槛。影响档案骨架的是大额买卖与出入金，小额流水记不全不影响开始。基线修正与渐进补录，是我在“记录完整”与“记录成本”之间做的取舍。
我做WealthSight，是因为自己管投资时遇到了一个解决不了的问题
管理全家的投资多年后，我发现自己回答不了一个最基本的问题：这些年到底赚了多少。这不是一个计算器能解决的问题。WealthSight 创始人讲述产品的真实起点。
本栏目内容不构成投资建议：不荐股、不预测行情、不承诺收益。产品功能与使用方式详见 帮助文档 。